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Presentación de impuestos después de la mudanza: la guía definitiva

¿Se ha mudado el año pasado? Si es así, es fundamental comprender cómo su mudanza podría afectar sus impuestos. Si bien es poco probable que mudarse a otro estado afecte sus impuestos federales, es posible que tenga implicaciones fiscales estatales.

Si no se ha mudado, pero vive en un estado y trabaja en otro, es posible que aún tenga requisitos adicionales de declaración de impuestos que deba cumplir.

¿La mudanza afecta sus impuestos?

Mudarse puede afectar sus impuestos estatales, especialmente si se muda de un estado a otro. Debido a que debe presentar una declaración de impuestos en el estado donde vive, vivir en dos estados en un solo año puede resultar en tener que presentar varias declaraciones de impuestos.

La reubicación puede no afectar su declaración de impuestos federales. Aún puede presentar solo una declaración de impuestos federales con su nueva dirección oficial.

Me mudé a un nuevo estado. ¿Dónde presento impuestos si me mudé?

En la mayoría de los casos, debe presentar una declaración de impuestos en cualquier estado donde residió durante el año. Si se muda a otro estado y obtiene ingresos durante el año, tendrá que presentar una declaración de impuestos tanto en su estado anterior como en el nuevo.

En 2015, la Corte Suprema dictaminó que dos estados diferentes no podían gravar los mismos ingresos. El fallo es una buena noticia si se mudó fuera del estado porque significa que no estará sujeto a una doble imposición sobre sus ganancias. Pero aún tendrá que presentar declaraciones de impuestos en cada estado y pagar impuestos sobre la parte del ingreso total que obtuvo allí.

Presentar una declaración de impuestos para residentes de parte del año, paso a paso:

Paso 1: Determine en qué estados debe presentar una declaración de impuestos.

Su obligación tributaria como residente durante parte del año se basa en el porcentaje de sus ingresos obtenidos en cada estado. Como resultado, debe presentar una declaración de impuestos en ambos estados cuando se mude.

Paso 2: Calcule sus ganancias en cada estado.

Para presentar sus declaraciones de impuestos para residentes de parte del año, necesitará saber no solo su ingreso anual total, sino también cuánto ganó mientras vivía en cada estado.

Paso 3: Determine el porcentaje de sus ingresos obtenidos en cada estado.

Una vez que sepa cuántos ingresos obtuvo en cada estado, determine qué porcentaje de su ingreso total compuso cada porción. Por ejemplo, supongamos que ganó $ 100,000 en 2020. Ganó $ 40,000 en Alabama y $ 60,000 en su nuevo estado natal de California. Reclamaría el 40% de sus ingresos en Alabama y el 60% de sus ingresos en California.

Paso 4: Presente los formularios de impuestos correspondientes en cada estado.

Cada estado tiene formularios de impuestos únicos, por lo que es importante identificar qué documento requiere cada estado de sus residentes de parte del año. Si necesita ayuda para encontrar los formularios adecuados, puede comunicarse con la agencia en cada estado que supervisa la recaudación de impuestos, a menudo el Departamento de Ingresos.

Vivo y trabajo en diferentes estados. ¿Cómo afecta eso mis impuestos?

Incluso si no se ha mudado recientemente, es posible que deba presentar declaraciones de impuestos en dos estados diferentes. Si vive en un estado y trabaja en otro, es posible que deba presentar una declaración de impuestos normal en su estado de residencia y una declaración de impuestos de no residente en el estado en el que trabaja.

Al igual que en el caso de mudarse de un estado a otro, presentar una declaración de impuestos en ambos estados no significa que pagará impuestos sobre los mismos ingresos en ambos estados. En la mayoría de los casos, pagará impuestos sobre los ingresos en el estado en el que los ganó y reclamará un crédito fiscal en su propio estado por los impuestos pagados al otro.

¿Tengo que cambiar mi dirección con el IRS cuando me mude?

El IRS registrará automáticamente su nueva dirección cuando presente su declaración de impuestos federales por primera vez después de mudarse. Pero si se muda entre períodos de presentación de impuestos, es posible que desee informarles de manera proactiva mediante la presentación de un cambio de dirección del IRS. De esa manera, estará seguro de recibir todos los documentos importantes que le envíe la agencia.

Por ejemplo, muchos estadounidenses recibieron cheques de estímulo en 2020 y 2021. Para los contribuyentes sin configuración de depósito directo, el IRS envió los cheques a la dirección registrada. Si no hubiera actualizado su dirección con el IRS, es posible que no haya recibido su cheque.

Mientras actualiza su dirección con el IRS, asegúrese de completar un cambio de dirección de USPS y que su correo se reenvíe de su dirección anterior a la nueva.

La línea de fondo

Cuando se muda de un estado a otro, puede esperar que haya algunas implicaciones fiscales. Si bien es probable que no deba pagar más impuestos (a menos que se mude a un estado con una tasa impositiva más alta), tendrá que presentar varias declaraciones de impuestos. Cada estado espera que sus residentes presenten una declaración de impuestos cada año, y aquellos que se muden durante el año deben presentar una declaración de residente de parte del año en cada estado.

Otras preguntas frecuentes

Q:

¿Tengo que declarar impuestos en dos estados si me mudo?

A:

Si se muda de un estado a otro durante el año, generalmente se le pedirá que presente una declaración de impuestos de residente de parte del año en cada estado.

A:

En la mayoría de los años, los impuestos vencen el 15 de abril. Cuando el 15 de abril cae en un fin de semana, el día de impuestos se retrasa al siguiente día hábil siguiente.

Q:

¿Cuándo debo comenzar con mis impuestos?

A:

El IRS generalmente comienza a aceptar declaraciones de impuestos a principios de año. En 2021, comenzaron a aceptar declaraciones el viernes 12 de febrero. Si bien no tiene que presentar sus impuestos hasta el 15 de abril, es posible que desee comenzar antes si espera un reembolso o si tiene una situación tributaria compleja.

Q:

¿Puedo cancelar los gastos de mudanza?

A:

Antes de 2018, las personas podían deducir los gastos de mudanza si se mudaban por un trabajo y cumplían con ciertos requisitos. La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 suspendió esa deducción de impuestos, y ahora solo los militares en servicio activo pueden reclamar la deducción. A partir de 2026, otras personas podrán volver a deducir los gastos de mudanza cuando se muden por un trabajo.

Erin Gobler es una escritora de finanzas personales que vive en Madison, Wisconsin. Escribe sobre temas que incluyen presupuestos, préstamos estudiantiles, crédito, hipotecas, inversiones y seguros. Su trabajo ha sido publicado en publicaciones financieras y startups como The Simple Dollar, LendingTree, Robinhood y más.